理财顾问知识,理财小帮手

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所属分类:投资理财

理财顾问知识,不少人谈到理财,想到的是赚钱,而不是投资。实际上理财的范围是很广的。理财是理一生的财,也就是一个人一生的现金流量与风险管理。理财关键不是你能够挣到多少钱,而是你能留下多少钱,怎样努力地让钱为你工作,而不是让你为了钱去拼命工作。理财顾问知识,下面来告诉你这方面的理财知识。 为何说穷人更需要为将来投资理财呢? 在我们日常生活中,总有不少工薪阶层或中低收入者认为有钱才有资格谈投资理财,理由是每月固定的工资收入在支付日常生活开支后就所剩无几了,哪还有财可理,因此,在他们的观念中,理财与穷人无关。

事实真是这样吗?其实,以下得出的结论是穷人更需要理财。举个例子,假如一个身价十万的人因为理财而失误,造成财产损失。很可能会立即出现财务危机,影响到最基本的生活保障,但一个拥有百万,千万,甚至上亿身价的人,即使理财失误,哪怕损失百分之九十,也不会影响到他们原有的生活方式,而事实上投资理财不可能损失这么多,除非脑子进水了。因此,穷人不必理财的观念必须得以纠正,要树立理财观念是人生的大事,无论贫富都必须有理财的观念,在经营人生的过程中,愈穷的人就愈输不起,更应该以严肃和谨慎的态度来看待理财。 理财顾问知识,理财是对财务进行管理,以实现财务的保值、增值为目的。这里财务包含了财产和债务。 算一算你有多少资产? 流动资产。常见是现金、活期存款和货币基金 固定资产。个人常见的就是房产、汽车、收藏品、首饰珠宝等。 金融资产。股票、基金、债券等 无形资产。专利权、商标权。 理财不只是赚钱,没钱也能理财 再来算一算个人负债 短期负债。信用卡负债、消费贷款、话费、租金等 长期投资负债。投资贷款、其他贷款 长期自用负债。房贷、车贷等 算完资产和负债,你就知道自己离财务自由有多远了。 什么是财务自由?财务自由是指人无需为生活开销而努力为钱工作的状态。 简单地说,一个人的资产产生的被动收入至少要等于或超过他的日常开支,如果进入这种状态,就可以称之为财务自由。财务自由和年龄无关,财务自由跟拥有多少钱无关。

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理财投资必须风险小心踩雷

首先,来介绍一下个人小额理财项目。这里说的个人小额理财项目是一种小额度的理财项目,具有收益稳定、风险性小的优点。

个人小额理财项目的推广

能在竞争激烈的环境中得到良好的发展,个人小额理财项目必须拥有较强的市场推广能力。要做到这点,平台首先要对平台的微博和微信公众号关注人数、投资人数、积累投资额进行统计与分析,查看平台最近数据,观察累计投资人数、累计融资额是否稳步上升。

平台必须每天在其官网、微博和微信公众号更新理财资讯,并且做到定期(月度、季度、半年度、年度)向公众披露平台的运营报告。这样,用户就可以从平台的运营报告中看到和了解到很多重要的信息。这对于判断平台的运营能力,营销推广能力以及品牌建设与推广能力等有较好的辅助作用。

个人小额理财项目的暗雷

方法1:了解平台的线下情况。掌握平台的实际控制人,摸透其开平台的具体意图等,有些人只看平台给的高回报,却从没想过平台为什么会给高回报。 方法2:缩小信息差。很多平台其实早早就传出了负面,但就是有一部分投资人却完全不知道,投网贷不是把钱投出去就什么都不用管了,多关注各个第三方的各类网贷信息也很重要。 在理财中我们一定要结合自己的实际情况来,根据自己的收入来决定自己的是多少钱进行理财,比如收入高的人群,可以每个月拿出3000元,5000元的进行基金定投,或者加仓股票,这些都是比较好的理财策略,定投对于我们新人理财,特别是小白的是非常好的方式,可以避免一买就被套情况出现。

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理财顾问知识,无论哪种理财方式,我们最重要就是了解理财平台的特点,还有其中的风险,在根据自身的承受的风险程度来决定选择理财方式和理财产品,也要根据自己的长期的资金需求作出合理的投资。