财富产品销售管理事项-为客户做资产配置等于产品销售吗

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所属分类:投资理财

为客户做资产设置即是产物销售吗?

无论是财富治理公司,照样公司员工,都需要销售“某些器械”来养活自己,可能是给客户提供咨询方案(收取服务费),或者是金融产物(收取佣金)。若是这些能给客户带来收益,就是双赢,这个无可厚非。

海内的大环境,一说销售就以为目的性太强,只会夸夸其谈而没有专业技术,以是许多职位都酿成了“大客户司理”,“理财照料”,“财富治理专员”等等,着实就是销售而已。

不要对销售有私见,金融产物的销售更需要专业技术,能够站在客户的角度提供合适的资产设置方案,不管是什么名称的职位,都市受到客户的认可。

新手应该去证券还是财富管理公司?不知道现在发展如何?金融行业水很深,一定要注意资产配置,分散风险,跟着金融牌照走,普通人不要炒股,也不要找民间操盘手操盘。保险底层资产配置+房产行业,券商,资源,财富,金融

第三方财富治理机构若何从产物销售,转向真正的资产设置,财富治理?

这个问题问的很好,不仅是第三方财富治理机构,现在银行、券商、信托等机构,都是以销售产物为导向面向客户举行资产设置。真正意义上做到资产设置需要改变这一逻辑,是以客户需求为导向。

岂论是资产设置,照样财富治理,对于金融机构来说,运用有用的金融手段,实现客户的期望值才是焦点头脑。但这一头脑也直接打击现有金融机构的盈利模式(现在金融机构以销售佣金为主要营业收入)。随着金融市场的生长,客户的投资履历也不停厚实,财富治理的需求愈发现显,简朴的销售逻辑已经不能够知足客户的设置需求,客户对投资工具的认知也不会仅局限在对销售司理的信托度和企业的信用背书,而是更客观的看待金融产物自己。

销售机构只有改变销售导向逻辑,推翻佣金收入模式,才气去谈真正意义上的财富治理、资产设置。